知道賺100%,卻不知道虧損50%

2020-02-04 14:18 | 來源:未知

知道賺100%,卻不知道虧損50%

一直以來財說得明白都提醒大家,爆款發行的基金,可能總讓投資者難以如愿。

最近又有多只基金爆款發行,許多投資者在不知情的情況下,做了“口是心非”的選擇。

01,風險測試

很多金融機構在投資者投資之前都會進行風險測試,如果包含以下問題,你會怎么選擇呢?

假如A項投資有可能盈利20%,也有可能虧損10%,B項投資有可能盈利100%,也有可能虧損50%。你會選擇a還是b?

請讀者先做選擇。

爆款基金:知道賺100%,卻不知道虧損50%,大幅波動是你要的嗎?

 

我知道選擇a的人會很多。甚至很多選擇a的人還會提出疑問,為什么沒有保本的選項呢?因為更多人希望在不虧損的情況下,哪怕最高收益只有5%。

這也是銀行存款和銀行理財占據普通人投資資金的最大份額的主要原因。

所以結論是大部分的人在投資的時候,為了減少風險波動,情愿選擇收益低一點的投資項目。但實際上,很多人購買基金卻選擇了相反的選項。

關鍵原因是很多人做了與自己初衷相反的選擇,自己還不知道。

 

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02,看清事實的全部真相

上周五又發行了一只爆款基金,募集的限額是80億元,據說認購金額超千億。

這家基金公司,這位基金經理,在12月底曾經發行的一只基金,同樣是爆款發行,但當時的募集限額僅為10億元。

估計是看到當時的300多億元資金,不得不白白的送回給投資者,心有不甘,所以短時間之內又發行的第2只基金,并且把限額提升到80億元。

如此巨量的資金追隨這位基金經理,主要還是在于2019年的業績非常靚麗。旗下管理的基金其中有三只在一年之內達到了翻倍的業績,當然吸引眼球,也吸引資金。

但是我們回到風險測試的問題1,可能賺20%,虧損10%,和可能賺100%虧損50%的項目比較,你會選哪個呢?

你知道嗎,很多投資者選了第二個,卻不知道。

 

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平時我們通過銀行,基金公司,證券公司或者類似支付寶之類的第三方平臺選擇基金的時候,總會看到對應基金的宣傳資料。而大家一定要注意,這些資料所引用的數據必定是真實的,也必然不是全面的。

某一只基金在2019年確實獲得了100%的回報,但是沒有說的是,在之前回報一直都非常的差。

有一些基金就出現了這樣的情況,扣除2019年的回報后,成立以來的累計業績,甚至有可能是負數,也就是說虧損了這么多年,只是因為2019年的運氣好,才彌補了虧損,并且有盈利。

某位基金經理,之前在另一公司管理過5只基金,在那兩年多的時間里面,僅有其中一只基金回報率排名在前1/4,其余的4只基金都處于末尾位置。尤其值得注意的是,有兩只基金在任期內的回報,分別虧損49.5%和43.5%。

 

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我們又一次回到了風險測試問題。一位基金經理曾經虧損50%,也曾經賺100%。你會選擇他嗎?

其實在這位基金經理到了現任公司后,他所管理的基金,也還有一些未曾被留意的數據。其中一只目前已卸任的基金,在所管理的兩年里面虧損16%,而同期內同類基金的平均僅虧損8.7%,業績表現甚至還沒到平均水平。

財說得明白,提倡的投資應該是相對穩妥的。不追求過高的回報,首先要避免過大的回撤。

如果波動太大的,當你看到高收益才進入時,很有可能就碰到下一波的大回撤。

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