五部門30大舉措支持金融防疫

2020-02-02 14:55 | 來源:未知

五部門30大舉措支持金融防疫

2月1日,人民銀行、財政部、銀保監會、證監會、外匯局等五部門聯合印發《關于進一步強化金融支持防控新型冠狀病毒感染肺炎疫情的通知》。人民銀行副行長、外匯局局長潘功勝表示,重點是加大貨幣信貸支持力度,保持流動性合理充裕,強化對重點醫用物品和生活物資生產企業的金融支持,更好地滿足人民群眾正常的金融服務需求,為打贏疫情防控阻擊戰、維護經濟穩定發展大局提供有力支持。

“金融市場受多種因素影響,在一定風險因素沖擊下產生波動是正常的,也符合金融規律。疫情事件對我國金融市場的影響也不例外,但這種影響一定是短期的、暫時的,因為決定一國金融市場前景的是經濟金融發展的基本面。”同日,銀保監會副主席曹宇表示,近兩年打好防范化解金融風險攻堅戰初戰告捷,金融機構、金融市場的韌性顯著增強,抗沖擊能力大幅提升。目前,銀行保險機構對金融市場資金供給保持穩定。銀行業債券投資占整個債券市場規模80%左右,是主要的債券市場資金供應方,在貨幣市場等領域也是參與主體。向合格投資者發行理財產品投資于股票市場的資金也保持穩定。

金融支持疫情防控有哪些重要舉措?為保障受疫情影響較大行業企業和居民的正常金融服務需求,監管對金融機構及其分支機構提出了哪些要求?

重點一:多種貨幣政策工具保持流動性合理充裕

政策對沖疫情影響重點在貨幣政策。

《通知》表示,通過公開市場操作、常備借貸便利、再貸款、再貼現等多種貨幣政策工具,提供充足流動性,保持金融市場流動性合理充裕,維護貨幣市場利率平穩運行。人民銀行分支機構對因春節假期調整受到影響的金融機構,根據實際情況適當提高2020年1月下旬存款準備金考核的容忍度。引導金融機構加大信貸投放支持實體經濟,促進貨幣信貸合理增長。

潘功勝表示,2月3日金融市場開市后,人民銀行將提供充足的流動性,加大逆周期調節強度,保持金融市場流動性合理充裕,維護貨幣市場利率平穩運行。特別是考慮到疫情特殊時期和延期開市的雙重影響,人民銀行將通過公開市場操作、常備借貸便利、再貸款、再貼現等多種貨幣政策工具向市場提供流動性。人民銀行還會與金融機構和金融市場保持密切溝通,充分了解市場流動性狀況和流動性需求,研判流動性形勢,及時發布政策信息,強化預期引導。

曹宇表示,在貨幣市場、債券市場方面,推動銀行保險機構積極參與貨幣市場融資,合理降低市場融資成本,適度增加債券投資,并做好債券承銷工作。

重點二:保障信貸資源供給

在信貸支持方面,《通知》表示,人民銀行通過專項再貸款向金融機構提供低成本資金,支持金融機構對名單內的企業提供優惠利率的信貸支持。中央財政對疫情防控重點保障企業給予貼息支持。金融機構要主動加強與有關醫院、醫療科研單位和相關企業的服務對接,提供足額信貸資源,全力滿足相關單位和企業衛生防疫、醫藥用品制造及采購、公共衛生基礎設施建設、科研攻關、技術改造等方面的合理融資需求。

此外,《通知》提出要加強制造業、小微企業、民營企業等重點領域信貸支持。金融機構要圍繞內部資源配置、激勵考核安排等加強服務能力建設,繼續加大對小微企業、民營企業支持力度,要保持貸款增速,切實落實綜合融資成本壓降要求。增加制造業中長期貸款投放。

潘功勝表示,疫情期間,金融市場基礎設施相關單位從工作機制、人員配備、辦公場所、系統運維、技術支持等方面全方位提升服務保障能力,確保發行、交易、清算、結算等業務正常運轉。對募集資金主要用于疫情防控以及疫情較重地區金融機構和企業發行的金融債券、資產支持證券、公司信用類債券建立注冊發行“綠色通道”,降低服務收費標準,進一步提高服務效率。中國銀行間市場交易商協會還將優化公司信用類債券發行工作流程,鼓勵金融機構線上提交公司信用類債券的發行申報材料,遠程辦理備案、注冊等。針對疫情期間金融機構可能出現的在崗人員變少、操作問題增加等特殊情況和應急狀態,《通知》要求各基礎設施單位增強與各方面的溝通和協作聯動,快速響應和高效處理各類突發事件。

重點三:差異化優惠的金融服務

《通知》稱,金融機構要通過調整區域融資政策、內部資金轉移定價、實施差異化的績效考核辦法等措施,提升受疫情影響嚴重地區的金融供給能力。

對受疫情影響較大的批發零售、住宿餐飲、物流運輸、文化旅游等行業,以及有發展前景但受疫情影響暫遇困難的企業,特別是小微企業,不得盲目抽貸、斷貸、壓貸。對受疫情影響嚴重的企業到期還款困難的,可予以展期或續貸。通過適當下調貸款利率、增加信用貸款和中長期貸款等方式,支持相關企業戰勝疫情災害影響。各級政府性融資擔保再擔保機構應取消反擔保要求,降低擔保和再擔保費。對受疫情影響嚴重地區的融資擔保再擔保機構,國家融資擔?;饻p半收取再擔保費。

曹宇表示,疫情發生以來,銀行保險機構迅速行動,積極發揮行業優勢,認真做好疫情防控金融服務保障各項工作。一是積極募資捐物。二是落實特事特辦。保證應急資金劃轉通暢,為防疫專用款項劃撥等業務提供有力保障。對受疫情影響造成困難的企業和個人,靈活調整信貸還款安排,合理延后還款期限。主動對接政府部門、醫院及投??蛻?,開辟理賠綠色通道,保證應賠盡賠。三是強化精準支持。通過銀團貸款、安排專項額度等措施,確保防疫重點項目的緊急資金需求。通過減免手續費、降低利率等方式主動減費讓利,減輕疫區企業負擔。

重點四:完善受疫情影響的社會民生領域的金融服務

《通知》表示,靈活調整住房按揭、信用卡等個人信貸還款安排,合理延后還款期限:完善受疫情影響的社會民生領域的金融服務。對因感染新型肺炎住院治療或隔離人員、疫情防控需要隔離觀察人員、參加疫情防控工作人員以及受疫情影響暫時失去收入來源的人群,金融機構要在信貸政策上予以適當傾斜,靈活調整住房按揭、信用卡等個人信貸還款安排,合理延后還款期限。

其中,感染新型肺炎的個人創業擔保貸款可展期一年,繼續享受財政貼息支持。對感染新型肺炎或受疫情影響受損的出險理賠客戶,金融機構要優先處理,適當擴展責任范圍,應賠盡賠。

“受疫情影響較大的行業企業和居民一直是金融系統的重點服務對象,下一步還將進一步加強相關金融服務。”潘功勝表示。

潘功勝指出,對因感染新型肺炎住院治療或隔離人員、疫情防控需要隔離觀察人員、參加疫情防控工作人員以及受疫情影響暫時失去收入來源的人群,要求金融機構在信貸政策上予以適當傾斜,靈活調整住房按揭、信用卡等個人信貸還款安排,合理延后還款期限,疫情期間因不便還款發生逾期的,不納入征信失信記錄。

重點五:提高金融服務效率

《通知》表示,對受疫情影響較大領域和地區的融資需求,金融機構要建立、啟動快速審批通道,簡化業務流程,切實提高業務辦理效率。在受到交通管制的地區,金融機構要創新工作方式,采取在就近網點辦公、召開視頻會議等方式盡快為企業辦理審批放款等業務。

農歷正月初二,銀保監會就印發了《關于加強銀行業保險業金融服務 配合做好新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》,從銀行保險機構自身落實疫情防控要求、保障金融服務順暢、開辟金融服務綠色通道、強化疫情防控金融支持、做好受困企業金融服務等五個方面提出了具體措施。

重點六:加強重點領域信貸支持

《通知》表示,金融機構要圍繞內部資源配置、激勵考核安排等加強服務能力建設,繼續加大對小微企業、民營企業支持力度,要保持貸款增速,切實落實綜合融資成本壓降要求。增加制造業中長期貸款投放。

潘功勝表示,通過加大融資支持、適當下調貸款利率、增加信用貸款和中長期貸款等方式,支持相關企業戰勝疫情災害影響。對受疫情影響嚴重的企業到期還款困難的,可予以展期或續貸;對受疫情影響較大的批發零售、住宿餐飲、物流運輸、文化旅游等行業,以及有發展前景但受疫情影響暫遇困難的企業,特別是小微企業,各金融機構不得盲目抽貸、斷貸、壓貸;建立金融服務“綠色通道”,簡化業務流程,提高審批放款等金融服務效率;對市場化融資有困難的防疫單位和企業的資金需求,開發性政策性金融機構要結合自身業務范圍,加強統籌協調,調整信貸安排,合理滿足疫情防控的需要。

重點七:保障人民群眾日常金融服務

《通知》內容具體包括,保障基本金融服務暢通、加強流通中現金管理、確保支付清算通暢運行、建立銀行賬戶防疫“綠色通道”、加大電子支付服務保障力度、切實保障公眾征信相關權益、暢通國庫緊急撥款通道、切實保障消費者合法權益等。

潘功勝副行長:疫情期間,金融市場基礎設施相關單位從工作機制、人員配備、辦公場所、系統運維、技術支持等方面全方位提升服務保障能力,確保發行、交易、清算、結算等業務正常運轉。對募集資金主要用于疫情防控以及疫情較重地區金融機構和企業發行的金融債券、資產支持證券、公司信用類債券建立注冊發行“綠色通道”,降低服務收費標準,進一步提高服務效率。中國銀行間市場交易商協會還將優化公司信用類債券發行工作流程,鼓勵金融機構線上提交公司信用類債券的發行申報材料,遠程辦理備案、注冊等。針對疫情期間金融機構可能出現的在崗人員變少、操作問題增加等特殊情況和應急狀態,《通知》要求各基礎設施單位增強與各方面的溝通和協作聯動,快速響應和高效處理各類突發事件。

曹宇表示,疫情發生以來,銀行保險機構迅速行動,積極發揮行業優勢,認真做好疫情防控金融服務保障各項工作。一是積極募資捐物。據不完全統計,截至1月31日,全國銀行保險機構以及行業協會累計捐款達14億元。保險機構向疫情防控一線人員捐贈保險保障,風險保障總額超萬億元。二是落實特事特辦。保證應急資金劃轉通暢,為防疫專用款項劃撥等業務提供有力保障。對受疫情影響造成困難的企業和個人,靈活調整信貸還款安排,合理延后還款期限。主動對接政府部門、醫院及投??蛻?,開辟理賠綠色通道,保證應賠盡賠。三是強化精準支持。通過銀團貸款、安排專項額度等措施,確保防疫重點項目的緊急資金需求。通過減免手續費、降低利率等方式主動減費讓利,減輕相關地區企業負擔。

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